お金と女性のライフプラン

個人年金保険に関する注意

個人年金保険に加入している人は、契約者と年金受取人が同一人物であるか確認してみましょう。

もしも契約者と年金受取人が異なる場合は、養老保険などの貯蓄型保険と同様に、贈与税がかかってしまいます。

例えば、年金の評価額が500万円だとすると、基礎控除の110万円を引き、残りの390万円に税金がかかります。

この場合の贈与税は、なんと69万5000円もかかってしまうのです。

さらに、年金は毎年受給するものですが、この年金にまで所得税や住民税がかかってしまいます。

税金は安いに越したことはありません。

貯蓄性のある保険で、保険の契約者と受取人が異なる場合は、必ず同一人物になるように手続きを変更しましょう。

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